המציאות החדשה של השווקים הפיננסיים
העשור האחרון חשף את המשקיעים למציאות חדשה: השווקים המסורתיים כבר לא מספקים מענה מלא לצרכי ההשקעה המודרניים. תקופות ממושכות של ריביות נמוכות, תנודתיות גבוהה, ואירועים גיאו-פוליטיים בלתי צפויים יצרו סביבה בה התלות הבלעדית במניות ואגרות חוב הפכה למסוכנת יותר מתמיד. המשברים הכלכליים החוזרים הוכיחו שהשווקים המסורתיים יכולים לקרוס יחד, ללא קשר לפיזור הגיאוגרפי או הסקטוריאלי. מגיפת הקורונה, המלחמה באוקראינה, ומשברי האנרגיה הבינלאומיים הדגישו את הצורך בפתרונות השקעה חלופיים ועמידים יותר.
פיזור סיכונים – מהכרח למציאות
המשקיע המודרני מבין שהעיקרון "לא לשים את כל הביצים בסל אחד" חייב להתפרש באופן רחב יותר. השקעות אלטרנטיביות מציעות קורלציה נמוכה לשווקי ההון המסורתיים, כלומר כאשר המניות יורדות, הנדל"ן המניב או ההשקעות בתשתיות עשויים לשמור על יציבות ואף לעלות. זה לא עוד יוקרה אלא הכרח אסטרטגי לשמירה על יציבות התיק בתקופות משבר. המחקרים מראים שתיקי השקעות הכוללים 20-30% השקעות אלטרנטיביות מציגים יחס סיכון-תשואה משופר משמעותית.
התאמה למציאות הדמוגרפית והכלכלית
הזדקנות האוכלוסייה והצורך בהכנסות יציבות לפנסיה מחייבים חשיבה מחדש על מבנה התיק. השקעות אלטרנטיביות כמו נדל"ן מניב או השקעות בתשתיות מספקות תזרים מזומנים קבוע ויציב, בדיוק מה שדרוש למטרות אלה. בנוסף, הן מציעות הגנה טבעית מפני אינפלציה – נושא קריטי בתקופה של עליית מחירים מתמשכת ופיחות בערך הכסף. במיוחד בישראל, שבה עליית מחירי הדיור והמחיה מהווה אתגר מתמיד.
הזדמנויות תשואה בעולם משתנה
בעוד שהתשואות בשווקים המסורתיים נעשות צפויות פחות ומוגבלות יותר, השקעות אלטרנטיביות פותחות דלתות להזדמנויות חדשות ומרגשות. קרנות פרטיות, השקעות בטכנולוגיות מתקדמות כמו בינה מלאכותית וטכנולוגיות ירוקות, ואפיקים אלטרנטיביים נוספים מציעים פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר לטווח הארוך, תוך ניצול מגמות כלכליות וחברתיות מתפתחות.
גישה לשווקים לא יעילים בהשקעות אלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות מספקות גישה לשווקים פחות יעילים, שבהם עדיין ניתן למצוא הזדמנויות שאינן זמינות במסגרת ההשקעות המסורתיות. זה מאפשר למשקיעים להרוויח מפערי תמחור ומהזדמנויות ייחודיות הנוצרות בשווקים פרטיים או נישה. שווקים אלה פחות חשופים לספקולציות ולתנודתיות קיצונית.
חברת IFUNDS
בעולם מורכב זה, חברת iFunds מספקה את המומחיות והכלים הנדרשים לניווט מוצלח בתחום ההשקעות האלטרנטיביות, תוך הבטחת גישה מקצועית ומותאמת לכל משקיע.